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成立金融网关的必要性,揪出海外热钱里不怀好意的资金(大白话时事4.6)

  • 发布时间:2021-04-07
  • 编辑:电影投资
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  • 本文首发“大白话时事”公众号。

    作者:星话大白。

    今天看到纽约时报有一则报道,引起我的关注。

    成立金融网关的必要性,揪出海外热钱里不怀好意的资金(大白话时事4.6)-千筹网

    纽约时报最近是越来越标题党,所以虽然这个标题看上去比较吓唬人,但我本着求证的精神,我还是点进去仔细看了下全文。

    看完全文后,我不由感觉到纽约时报最近的一些报道,是越来越“春秋笔法”了。

    比如这篇报道说“中国出台新规”,然而我看完他报道的全文,居然找不到这个新规具体名字叫什么。

    报道里,通篇都只是援引“知情人士”的报道,要么就是根据谁谁谁的说法,但就是找不到具体新规的名字。

    而且有意思的是,文章里报道的所谓“新规”,很多是去年12月和今年1月份出台的,现在已经过了3个多月,才称之为“新规”,搞得跟刚出台一样,这样的报道,不由让人感觉有点疑惑。

    这不但是在炒冷饭,而且炒得莫名其妙,并且该报道里还夹带大量的私货,报道一些跟文章主题内容毫无关联的内容,这让我对纽约时报这样的驰名双标,观感再次大幅度降低。

    那么今天文章为何还要专门说这件事情呢?

    原因还是跟之前几次分析一样,为了从这些敌人的喉舌所报道的动向,去管中窥豹,察觉一些敌人的用意。

    比如说,先不说有没有这些所谓的“新规”来限制外资银行放贷,但为什么去年12月和1月份的事情,现在才要拿出来炒作呢?

    其实从标题和内容来看,纽约时报想潜移默化给读者一个感觉就是,我们在金融开放的大背景下,突然开始调转风向,限制某些领域的开放。

    我觉得这可能是要在给美国的金融战,打一些舆论战上的配合。

    目的是想让人们对我们是否会坚定金融开放,产生一些怀疑,降低国际热钱涌入我们国内的规模。

    实际上我感觉应该是为美国下一阶段开始准备跟我们抢这些国际热钱,在打一个前哨的舆论配合,先打打嘴炮再说。

    不过我觉得这个效果,应该是不大的。

    因为客观来说,当前国家热钱涌入我们国债市场的力度,确实还是比较大的。

    所以像这篇文章的报道,我觉得也是跟纽约时报一贯风格一样,那就是虚虚实实,真的里面掺一些假的。

    有些内容体现的信息,我觉得应该还是有这回事。

    比如该报道里面有这么一段话。

    “新规则的目标似乎是组织具有潜在破坏性的大规模资金流入中国”。

    虽然该报道并没有说这个新规则具体是啥,我们也不知道到底是不是有这个新规,所以大家还是得以官方实际公告为准。

    不过最近这半年,确实有很多国际热钱涌入到我们国内,特别是涌入到国债市场。

    所以,我们如果为了防范可能到来的金融战,提前对这些金融风险做未雨绸缪,来遏止一些“具有潜在破坏性”的海外热钱恶意大规模涌入,我觉得这个可能性是有的。

    特别我也一直跟大家分析过,当前是有一些外资在别有用心的大规模流入我们国内,试图在一些金融木马资金的配合下,来引发我们全面资产价格泡沫。

    从这个角度看,假如真有这件事情,我倒是举双手双脚赞成我们对于一些海外热钱的调控。

    关于防范可能到来的金融战,来提前未雨绸缪,我倒是想到另外一个比较有确定性的公开新闻。

    成立金融网关的必要性,揪出海外热钱里不怀好意的资金(大白话时事4.6)(1)-千筹网

    3月23日,我们央行宣布4家中资机构和SWIFT合资成立金融网关信息服务有限公司。

    相比纽约时报那种捕风捉影的报道,这则新闻则是信息内容比较公开确定,是确有其事。

    而且很明显,我们成立金融网关,就是在为可能到来的金融战,做风险防范。

    虽然成立金融网关的事情已经过去半个月了,不过之前没有对此专门分析,我也在今天文章里一起把这个事情分析一下。

    (2)金融网关

    首先来说一下,为什么成立金融网关。

    我们都知道,我们如果要把钱转出海外,或者把钱从海外转回来,目前是都需要通过SWIFT体系来进行外汇结算。

    SWIFT名义上是一个非盈利的国际合作组织,不过大家也都知道,SWIFT一直都是美元霸权的一个工具。

    甚至美国曾经通过SWIFT来对世界其他国家进行制裁,比如说之前美国把伊朗从SWIFT踢出去,这样伊朗就等于从美元体系中被踢出,没办法进行美元的相关交易。

    所以,最近这些年,包括俄罗斯在内,我们也是一直在提防美国把SWIFT作为制裁手段的可能性,这属于金融战里威力比较大的杀招,堪比金融核武器。

    那么我们当然是要为这种情况来未雨绸缪。

    怎么做呢?

    首先用利益捆绑。

    SWIFT名义上仍然是一个非政府的国际合作组织,美国只是因为在其中占比比较大,所以话语权比较大而已。

    那么这意味着,我们仍然可以通过利益捆绑的方式,降低SWIFT会被美国利用来制裁我们的可能性。

    美国想用SWIFT去制裁一些小国家,SWIFT自然不会顶着压力去不听美国的话。

    但假如美国要SWIFT去制裁像我们这样的国家,SWIFT心里就需要掂量着点。

    所以,这一次成立的金融网关公司,实际上是我们和SWIFT合资成立的,并且从公开的股份结构看,SWIFT持股占比还达到了55%。

    成立金融网关的必要性,揪出海外热钱里不怀好意的资金(大白话时事4.6)(2)-千筹网

    成立金融网关的必要性,揪出海外热钱里不怀好意的资金(大白话时事4.6)(3)-千筹网

    我认为这就是一种利益捆绑。

    同时,虽然SWIFT在金融网关公司里占比较多,但这家公司设置在境内,控制权基本是在我们手里,只不过我们把利益稍微让一部分给SWIFT,来做一个利益捆绑。

    同时,最重要的是,通过金融网关,我们给我们的跨境交易结算,设置了一道防火墙,增加美国通过SWIFT来制裁我们的可能性。

    这个要怎么来理解呢?

    这就涉及到两个概念:

    1、全额结算;

    2、净额结算;

    我们当前每天的外汇日均结算量大概是2000~3000亿美元的水平。

    这是采用全额结算的情况下。

    全额结算的意思是,每一个人和企业,在进行境外结算的时候,都是由自己名义去做全额结算。

    银行也是把每一笔交易,直接对外进行全额结算,而不是内部先进行一个“中和”。

    我举个例子:

    银行A要外汇转出海外2亿美元。

    银行B要外汇转出海外1亿美元。

    按照全额结算的模式,这两家银行各自交易是独立的,银行A和银行B,都直接跟SWIFT结算,于是这个结算金额就变成了3亿美元。

    那么在加上金融网关后,这个全额结算,就会变成净额结算模式。

    我们再来举例看一下:

    银行A要外汇转出海外2亿美元。

    银行B要外汇转出海外1亿美元。

    采用净额结算,那么银行A和银行B,会先自己内部在金融网关里进行内部结算,结算之后的“净额”部分,才会报交给SWIFT进行结算。

    这样一来,由于银行A和银行B之间在通过金融网关结算抵扣后,实际转出净额只有1亿美元,因此只要通过SWIFT报交1亿美元结算。

    这个结算金额就从3亿美元,一下子降低为1亿美元。

    所以,通过金融网关先做我们自己内部的本地结算之后,再把“净额”的部分报交给SWIFT,这个首先会让结算量大为减少。

    根据一些机构估算,采用金融网关净额结算后,我们每天通过SWIFT的结算量,会从日均2000多亿,降低到日均200多亿,直接为现在的1/10,具有较大的下降作用。

    我们都知道到SWIFT的手续费是非常高的,光这样节省手续费,每天就能节省成百上千万美元的费用,是非常可观的。

    节省手续费还只是其次,更重要的是,这样保障了我们的金融稳定性,并且提高了我们的金融安全性。

    以前,每个人和企业都是直接跟SWIFT结算,这样美国如果要制裁我们某些个人和企业的话,就很容易做到精准打击。

    但现在,所有数据都先经过金融网关结算一遍,最后报交给SWIFT的是已经二次加工过的数据,美国再想要去精准打击我们具体个人和企业,难度就会倍增。

    这会使得,美国要么直接切断跟我们整个金融网关的SWIFT交易,要么只能让其美元制裁形同虚设。

    通俗说,以前我们是每个人自己跟SWIFT交易结算,现在我们通过金融网关把所有账户都绑定在一起去跟SWIFT结算,美国要么就得切断我们所有账户的结算,否则想要精准切断某个人和某企业的SWIFT结算就会很困难。

    除此之外,我们所有外汇进出数据,都先经过我们自己金融网关结算一遍后,所有交易数据都是在我们自己国内本地存储,成立了专门由我们自己控制的数据存储仓库,这就大大增强了我们的金融安全性,对打击洗钱等违法犯罪活动也是有很大帮助,便于我们对每一笔资金进行大数据监管。

    而且这样做,就能帮助我们更好去辨别,究竟哪些资金是属于不怀好意的海外热钱,去辨别这些海外热钱的来龙去脉,并对其国内资金流向,也就能做到更好的追踪。

    所以,这个金融网关,顾名思义就是在我们外汇结算体系上,加装了一道防火墙。

    这道防火墙设立的目的是很明确的,就是为了防范美国跟我们搞金融战的风险,来进行未雨绸缪。

    而且这样做,也增加美国跟我们搞金融战的难度,并且增加美国跟我们搞金融战的门槛,这使得美国如果想跟我们搞金融战,所需要付出的代价,也是会随之提高,增加其“作战成本”,那么美国心里就更需要掂量着点到底要不要发动这种也会让自己付出巨大代价的金融战。

    包括前段时间,我们整体国债市场加入了富时罗素的债券指数,这意味着未来几年里,我们仍然会有上万亿的海外增量资金进来购买我们国债。

    其实去年一整年,海外热钱就流入1万亿进来购买我们国债,这个规模是比较大的。

    当前这些海外热钱涌入我们国内的规模比较大,这些热钱的成分也是鱼龙混杂,里面实际上有不少就是别有用心,抱着一些恶意目的进来的,就是想要搞破坏,给金融战做前哨的。

    我们既希望保持金融开放,维持这些外资持续流入我们国内市场,同时还得在这个基础上,去把其中一些不怀好意的恶意外资给揪出来,并从我们国内市场里踢出去。

    这正是我们成立这个“金融网关”的目的,就是为了把这些“海外坏钱”从“海外热钱”里过滤出来,保护我们的金融安全。

    本文为个人思考分享,仅供大家参考。

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