电影投资

当前位置:首页 > 投资理财 > 理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议

理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议

  • 发布时间:2021-04-07
  • 编辑:电影投资
  • 阅读量:3059
  • 收藏文章
  • 影视投资从最初的业内人士之间进行逐步步入大众视角,成为近年来一种新的投资渠道。
  • 24小时服务热线:400-805-4342
  • 近期A股市场呈现震荡,跌好几天,好容易盼到反弹,还没来得及高兴,又给跌回去了。持有基金投资者看到市场下跌心里也是没底,新基民琢磨要不要割肉,老基民决定要不要止盈;观望的想要不要抄底,持基的想要不要平仓。还有的已经基本摒弃了之前看过的价值投资书籍。

    理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议-千筹网

    这个时候理财师能做的就是在安抚客户的时候,还是尽量的让客户理性的操作。在资本市场中冲动的买入或者赌气的卖出都无益于财富的增长。

    首先我们还是要明确本轮下的原因,因素可能有很多,但是这三点相对更主要一些:

    ·美国十年期国债收益率上行,担心货币收紧;

    ·政策真空、业绩真空期,情绪往往容易放大;

    ·前期盈利的投资者遇到市场调整,获利了结;前期抱团股票大幅的下跌,主要是涨幅较大脱离基本面,获利盘大幅杀跌,致使股价下挫。

    在股市中,人们特别容易被情绪所左右,对于不同的客户,需要在交流和配置上具体问题具体分析。比如,在不同客户的建议上:

    满仓客户,趁着之后反弹机会适当降低仓位,特别要看看是不是需要调结构,比如特别重仓单一行业的基金,需要分散,回到合理的机构上。不过这部分客户一定传导观点,不要看短期,拉长来看,后面我们也会给大家一些经常用到的例子。

    适中客户,定投或者阶段性买入的角度介入,这会降低成本,更早的回本盈利。定投本来就是削峰填谷,可以按月或者双周,阶段性买入可以根据未来市场下跌5%-8%进行一次加仓;

    理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议(1)-千筹网

    空仓客户:大胆的引导进入产品,这部分客户心态较好,在市场下跌后,阶段配置,甄选优质的新基金更合适。一般来说,对于没有仓位的客户,急跌是一个加仓的机会。

    现在确实比较煎熬,但是资深的理财师都知道,越是难受的市场,其实赚钱的机会越大,理财师有一项义务是帮助客户在合理配置的前提下,让客户配置时成为“逆行”的人。财富往往是少数人的效应。

    放宽心态

    股市波动是常态

    上周四(3月4日)沪指跌幅达到2.05%,作为大盘这个跌幅不小了吧?

    但就这个单日跌幅,在2020年的牛市中,都排不进去前五。如果因为下跌就马上琢磨下车,这是没有领悟基金逆向投资的真谛。没有只跌不涨或者只涨不跌,涨上去风险大于收益,跌下来机会多于风险。

    读者看下这张图,2006年3月到2021年3月上证指数和基金指数的走势图。

    理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议(2)-千筹网

    普通股票型基金指数最近10年上涨了200%多,但上证指数还没超过 2015和2007年的高点,反而是基金的市场表现不断持续地创出新高。基金指数的一路上涨绝非一帆风顺,但是不妨碍不断创新高,不妨碍基金长期跑赢大盘。

    别看着涨的时候就冲进来,一跌了心态受到巨大影响,这张图很好的说明了“耐得住寂寞,才能守得住繁华”。

    最近看到有一些大V,涨的时候语言上激进,市场调整就开始完全转向空头,制造恐慌。在这里也要请各位记住:看空者也许往往正确,看多者却能够赚钱。

    全局

    股市的基本面变了吗?

    市场的基本面没有发生根本的变化。利率上行反应的是经济的改善(经济),而两会结束后政策落地也将为“十四五”规划的推进护航(政策),新入市的增量资金也提供较多的支撑(资金)。最近巴菲特持有比亚迪的例子看了吧?巴菲特这笔2008年的投资,从2.32亿美元变成了58.97亿美元,巴菲特获得了12年25倍的投资回报。巴菲特的搭档芒格说,我们在持有比亚迪前五年的时候,公司股价基本没什么涨幅。巴菲特一直没有卖出有两个原因,第一是因为资产配置,整体占比不高;第二是看好新能源车,长期持有。

    2021年初确实估值不便宜,但是这一年是估值要下来,但是盈利会上去的一年。而且在整体资金面还很充裕的前提下,货币政策也不会急转弯,这些资金也还要回到股市当中来。

    就这么说,各路资金现在除了股市还有哪个大的出口?现金还会被侵蚀通货膨胀,现在出来只是一时的恐慌,而另一方面是没有找好下一个市场共识的方向。这个方向现在会慢慢的形成。

    理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议(3)-千筹网

    短期市场是不是到位了,这个谁也说不准,但是坚持自己的原则,不要轻言离开市场。如果配置合理,大不了不看了。另外,可以想想下面这个问题。

    自己

    投资的初衷变了吗

    非专业人士太经常关注市场,不是好事。容易一根阴线制造恐慌,一根阳线改变信仰。每当自己要操作的时候要回归初心,要直击灵魂的问三个问题:基金长期跑输同类了吗?目标盈利达到了吗?资金出来要急用吗?如果都是否定的,那还是选择长期投资。

    理财师基本上是下跌的时候苦口婆心劝你入场或定投,高位的时候给你讲“配置”,其实就是在尽量的熨平波动带来的情绪化操作。往往回撤较大,会有更多的反弹机会。有一位理财师在群里发了一条信息:

    过往发生较大回撤后,都会有明显的反弹。以普通偏股型基金指数进行回溯:

    2019年4-6月回撤-12.39%,随后5个月反弹21.28%;

    2020年2-3月回撤-15.73%,随后5个月反弹48.95%;

    2020年9月回撤-7.65%,随后5个月反弹31.53%;

    近期市场回撤较大,后市表现反而值得期待。

    现在是一个什么样的时候?根据“韭圈儿”的贪婪恐惧指数,现在市场情绪普遍在恐惧的区间。

    理财经理|市场下跌后与客户的沟通建议(4)-千筹网

    在这样的时候,我们是不要从极度乐观到完全悲观,而是审视。买基金不是碰运气,更不是想要预测市场。慌乱当中特别容易做出草率的操作。我觉得“养基”这个词特别好,基金是“养”的,中间有调皮捣蛋,也有让人不省心,长期下来却看到的是成长。

    对于亏损非常敏感的客户,我们确实要想一想是不是错误的判断了客户的风险偏好。对于这部分客户,一方面寻找短期反弹的机会,降低风险暴露;另一方面强化服务,表示会与客户一同面对,逐步引导近期不要太频繁关注市场。咱们之前有很多文章是写客户安抚的,可以用一些方法让客户宽心。

    另外,面对客户,理财师一定要有自己的主心骨,在市场涨的时候降低预期,在市场跌的时候尽量多的传递信心。多一些温度,一定多一些温度。

    随着未来两会政策落地和一季报预期逐步兑现,虽然市场短期可能还会有继续的调整但是从长期来看还是要充满信心,给市场一些时间。一方面,原有市场内部结构将进一步地调整,原有的价值与成长龙头需要盈利对冲高估值,另一方面,相对低估值、顺周期、中小盘蓝筹也不断进入机构投资者视角。很多机构认为长期结构性牛市还将长期存在,市场有分歧,但是有分歧是好事。

    市场波动理性看待,对满仓基金者做好客户心理抚慰,对轻仓客户引导开始定投和参与新基金,重新构建权益组合结构。理性看待下跌,下跌的时候你不在,上涨的时候估计也没有你。相信没有只跌不涨的市场,不抛弃、不放弃,与客户共同风雨同舟,迎接市场曙光。

  • 千筹网-电影投资领域的领头羊!深研电影、影视投资行业6年,以影视项目投资为契机,提供电影票房真实数据的正规电影投资平台,更多影视投资项目资讯,欢迎登陆千筹网进行咨询!
  • 该文章来自互联网,如有侵权请联系删除
  • 千筹网声明:此消息系转载自本网合作媒体,千筹网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内 容仅供参考,不构成投资建议。
  • 上一篇: 文案图'“值得长期不换的头像”
  • 下一篇: 2021年一季度SereS中资美元债承销排行榜
  • 热门项目
  • 在线客服
  • 电话客服
  • 微信客服
  • 投资门槛
  • 注册会员即可获得1000元投资优惠券

    (请输入正确手机号,否则优惠券无法领取成功)