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银行又一“大动作”,一种情况下,储户想存/取钱将被“调查”?

  • 发布时间:2021-04-08
  • 编辑:电影投资
  • 阅读量:3815
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  • 影视投资从最初的业内人士之间进行逐步步入大众视角,成为近年来一种新的投资渠道。
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  • 在互联网还没有兴起之前,想要贷款最正规的途径就是找银行了,并且需要提供各种证明材料,最终还需要等待银行审批,手续还是非常麻烦的。随着时代的发展,互联网金融开始兴起,大大小小的网络贷款平台出现了,有些是正规的,有些则存在骗局,不明所以的老百姓们很容易就陷入到各种网贷陷阱中了。

    银行又一“大动作”,一种情况下,储户想存/取钱将被“调查”?-千筹网

    可以说,这几年的金融市场存在很多乱象,很多问题如果不及时解决,老百姓们的权益将受到严重的影响。因此,国家这对金融市场也进行了严格的监管,出台了很多政策来调控,不仅针对第三方金融平台,就连银行自己的产品都进行了调整了。从下架部分互联网金融产品,再到叫停了靠档计息、异地存款,金融市场也开始越来越规范化了。

    银行又一“大动作”,一种情况下,储户想存/取钱将被“调查”?(1)-千筹网

    之所以要进行调整,因为中国目前的人口基数实在是太大了,而且老百姓从古至今都喜欢存钱。大家存钱的目的就是未雨绸缪,很多钱存下来都是为了以备不时之需的,但是现在金融陷阱这么多,一不小心就会将这些辛苦钱给骗走了。很多储户表示,早些年即使去银行,也很容易“中招”,明明自己是去存钱的,却被误导买了理财、基金或者办理了保险,事后等到想取钱的时候才发现,自己在一开始就没有办理存款,这时候纠纷就出现了。因此,国家针对银行的监管也越来越严格,毕竟老百姓们信任银行,那么银行就有义务和责任保障储户的资金安全,以及维护他们的权益了。

    除了对这些金融机构进行监管之外,国家也对个人存款有了一定的限制,最明显的就是大额现金存取管理。

    银行又一“大动作”,一种情况下,储户想存/取钱将被“调查”?(2)-千筹网

    顾名思义,如果你在银行存款或者取款涉及到大额的现金交易,那么就会被严查了。目前这项规定并没有全国各地普及开来,而仅仅在深圳、浙江、河北等地试点,试点时间为2年时间,如果你也在这些区域,那么意味着这2年时间进行大额存取款操作的时候就要注意了。

    很多人觉得,这些钱都是自己的,存在银行想什么时候拿就什么时候拿,为什么银行还要管这事呢?实际上,国家之所以这么规定,是因为为了更高的规范市场,避免违法行为的发生,例如洗钱。现金交易和网上交易的区别是非常大的,线上交易如果监管力度不够,很容易出现各种违法行为,虽然在大数据时代,网上转账都是有凭证的,但是不法分子依旧可以找到漏洞,比现金交易更容易偷税漏税了。

    银行又一“大动作”,一种情况下,储户想存/取钱将被“调查”?(3)-千筹网

    因此,大额存取款操作将被“监管”是一件势在必行的事情。就拿河北来说,如果当天你的个人账户进账超过10万元,就需要接受调查了,整个过程是需要一个繁琐的手续的,例如预约登记,还需要明确写上取钱是干什么用的,如果是正规买房买车是没什么问题的,但是如果语焉不详,那么可能就会出问题了。

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